Scopri il mondo degli investimenti
Crea il tuo portafoglio con i prodotti a disposizione
Glossario
Gestione del rischio
Definizione
Per controllare l'entità delle perdite e proteggere il capitale di trading, è necessario utilizzare la gestione del rischio. La gestione del rischio finanziario è un piano e una strategia che utilizzi per mitigare gli esiti negativi per il tuo denaro e i tuoi investimenti.
Perché utilizzare una strategia di gestione del rischio?
C'è un rischio in tutti gli aspetti del trading, con zero garanzie che i prezzi si muovano nel modo previsto. Ecco perché hai bisogno di un solido piano di gestione del rischio che limiti la tua esposizione e consenta ai tuoi investimenti di cavalcare le onde dei mercati.
Nella sua forma più semplice, la gestione del rischio impedisce ai trader di perdere l'intero investimento in un'unica operazione sbagliata. Il trading è una battaglia di emozioni. Può essere difficile accettare le perdite, perché non siamo programmati per farlo. Tuttavia, mantenendo le posizioni troppo a lungo sperando che cambino, è probabile che tu subisca una perdita ancora maggiore rispetto a quella che avresti se avessi chiuso la posizione prima.
Anche i trader più esperti subiranno perdite sui mercati. È il modo in cui gestisci quelle perdite che consente al tuo investimento di vivere per combattere un altro giorno, sfruttando appieno l'abbondanza di opportunità redditizie nei mercati.
La gestione del rischio è essenzialmente una sana gestione del denaro. Potrebbe essere determinare una dimensione della posizione accettabile rispetto al tuo capitale, coprire i tuoi investimenti in mercati opposti o fare trading durante le ore che sai essere più redditizie rispetto alla tua strategia di trading.
Nella sua forma più semplice, la gestione del rischio impedisce ai trader di perdere l'intero investimento in un'unica operazione sbagliata. Il trading è una battaglia di emozioni. Può essere difficile accettare le perdite, perché non siamo programmati per farlo. Tuttavia, mantenendo le posizioni troppo a lungo sperando che cambino, è probabile che tu subisca una perdita ancora maggiore rispetto a quella che avresti se avessi chiuso la posizione prima.
Anche i trader più esperti subiranno perdite sui mercati. È il modo in cui gestisci quelle perdite che consente al tuo investimento di vivere per combattere un altro giorno, sfruttando appieno l'abbondanza di opportunità redditizie nei mercati.
La gestione del rischio è essenzialmente una sana gestione del denaro. Potrebbe essere determinare una dimensione della posizione accettabile rispetto al tuo capitale, coprire i tuoi investimenti in mercati opposti o fare trading durante le ore che sai essere più redditizie rispetto alla tua strategia di trading.
Quali sono le caratteristiche di successo di una strategia di gestione del rischio?
Ci sono quattro elementi chiave da considerare quando si progetta e si implementa un piano di gestione del rischio:
- Imposta un limite per il tuo capitale di trading: considera un importo prestabilito che desideri investire o negoziare. Nell'ambito di una solida strategia di gestione del rischio, è necessario allocare una percentuale del capitale totale a ciascun tipo di investimento. Che si tratti di azioni e materie prime da detenere a lungo termine o di coppie forex per il day trading, dovresti definire quanto del tuo denaro sei disposto a rischiare per investire e fare trading sia a lungo che a breve termine (senza rischiare tutto ciò che possiedi).
- Fai attenzione al rischio di slippage: alcuni ordini stop-loss potrebbero dover essere eseguiti a un prezzo peggiore di quello desiderato. Questo perché se c'è una volatilità significativa nel mercato, potrebbe non essere possibile evadere l'intero ordine al prezzo richiesto. La differenza tra il prezzo di stop richiesto e il prezzo di esecuzione è nota come slippage. Per evitare un potenziale slippage, prendi in considerazione il pagamento di un premio per un ordine stop-loss garantito. Ciò garantisce che la tua operazione verrà chiusa al prezzo esatto richiesto (e quindi ti verrà addebitato un premio per questo prezzo garantito). Se l'ordine non viene mai attivato, non ti viene addebitato il premio.
- Stabilisci un rapporto rischio-rendimento fisso: una delle cose più sicure che puoi fare quando inizi come trader finanziario è definire il rapporto rischio-rendimento che sei disposto ad accettare. Ad esempio, si consiglia alla maggior parte dei principianti di optare per un rapporto rischio-rendimento di 1:1. Ciò significa che rischierai un'unità per un'unità di potenziale profitto. Imposterai un ordine stop-loss con una perdita massima di un'unità e un ordine take-profit per un'unità di profitto. L'utilizzo di questo rapporto significa che devi essere corretto con le tue voci di trading solo il 50% delle volte per raggiungere il pareggio.
- Decidi il numero massimo di posizioni che desideri aprire contemporaneamente:Potresti voler impostare un limite per il numero di posizioni aperte che desideri contemporaneamente . I trader avversi al rischio utilizzeranno solo una certa percentuale del loro capitale di trading alla volta. Questo per aiutare a salvaguardare il resto del loro capitale di investimento nel caso di un "evento del cigno nero" senza precedenti (grave crollo del mercato) che metta a rischio le posizioni aperte.
Inoltre, considera l'importanza della diversificazione: non aprire troppe posizioni all'interno della stessa asset class. La copertura su più asset è fondamentale per evitare di aprire posizioni su troppi strumenti strettamente collegati.
Perché la gestione del rischio è importante quando si fa trading su prodotti con leva finanziaria?
La gestione del rischio è particolarmente importante per coloro che fanno trading utilizzando prodotti a leva. Se stai facendo trading di CFD o forex con leva finanziaria, ciò significa che non è necessario depositare l'intero valore della tua posizione aperta sul tuo conto di trading. Se il tuo broker ti consente di fare trading con un margine del 5%, dovrai depositare solo il 5% della posizione. Una posizione con leva di 10:1 significa che per ogni $1 che apri, il tuo potenziale profitto o perdita è 10 volte tale importo.
Non sorprende che i profitti e le perdite possano maturare rapidamente facendo trading in questo modo, quindi c'è un rischio elevato. Per tenere sotto controllo le potenziali perdite, è necessario un solido piano di gestione del rischio, che includa il posizionamento concreto di ordini stop-loss e take-profit per evitare che emozioni naturali come l'avidità influenzino le tue operazioni.
Cosa significa gestione del rischio per i trader e i loro portafogli?
La gestione del rischio consiste nel supportare le tue strategie di trading e nel coprire i tuoi pregiudizi personali. Con un piano di gestione del rischio a prova di bomba, ti sentirai più a tuo agio nell'accettare le perdite senza rimanere bloccato. Puoi passare alla prossima opportunità redditizia, sicuro di aver subito solo un piccolo colpo che può essere spazzato via dalla prossima operazione redditizia.
Anche i trader di maggior successo con vaste risorse rischiano solo piccole percentuali del loro capitale su ogni operazione, qualcosa come l'1%-2%. Se scegli l'1% di rischio per operazione, dovresti sperimentare 100 operazioni consecutive in perdita per perdere tutto il tuo capitale. Questo è altamente improbabile fintanto che hai una solida strategia di trading e aderisci al tuo piano di gestione del rischio in ogni momento.