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Cliente professionale

Richiedendo la riclassificazione avrai la possibilità di negoziare i prodotti derivati a margine con una leva maggiore e le obbligazioni riservate alla clientela professionale.

Ecco come fare:

  1. Crea un account se non sei già cliente
  2. Leggi attentamente i contenuti in questa pagina
  3. Scarica e invia i moduli necessari a supporto@bgsaxo.it 

Con BG SAXO è possibile richiedere la riclassificazione a due tipologie di Cliente Professionale che prevedono una differente operatività di trading:

  1. Cliente Professionale a Titolo Generale:  prevede la possibilità di negoziare tutti gli strumenti offerti da BG SAXO - inclusi i prodotti derivati a margine complessi (con requisiti di margine dedicati alla sola clientela professionale) e gli strumenti privi di KID.

    Per maggiori informazioni relative ai margini professionali, vedi le informazioni sui margini per i clienti professionali. Clicca Qui.

  2. Cliente Professionale su Obbligazioni: prevede la possibilità di negoziare le sole obbligazioni riservate alla clientela professionale (es. bond perpetui, CoCo bond, bond del segmento extraMOT PRO).

Requisiti

I clienti al dettaglio che soddisfano almeno due dei seguenti requisiti (con BG SAXO e/o altri intermediari) e del requisito addizionale del test di appropriatezza (ove previsto), potranno effettuare la richiesta di riclassificazione a cliente professionale.

Scorri per saperne di più
Cliente ProfessionaleEsperienza LavorativaValore del PortafoglioOperazioniRequisito addizionale test di Appropriatezza
A titolo generaleLavorare o aver lavorato nel settore finanziario per almeno un anno in una posizione professionale che presupponga la conoscenza delle operazioni o dei servizi previstiValore del portafoglio di strumenti finanziari, inclusi i depositi in contante, superiore a € 500.000Aver effettuato operazioni di dimensioni significative sul mercato in questione con una frequenza media di 10 operazioni al trimestre nei quattro trimestri precedentiIl cliente deve risultare appropriato su tutte le Asset Class se i requisiti rispettati sono quelli di Esperienza lavorativa e Valore del portafoglio
Per le sole obbligazioni riservate alla clientela professionaleLavorare o aver lavorato nel settore finanziario per almeno un anno in una posizione professionale che presupponga la conoscenza delle operazioni o dei servizi previstiValore del portafoglio di strumenti finanziari, inclusi i depositi in contante, superiore a € 500.000Aver effettuato operazioni di dimensioni significative sul mercato in questione con una frequenza media di 10 operazioni al trimestre nei quattro trimestri precedentiIl cliente deve risultare appropriato su tutte Obbligazioni Complesse se i requisiti rispettati sono quelli di Esperienza lavorativa e Valore del portafoglio

    Protezioni del cliente professionale

    Le normative del settore sono state introdotte e progettate per proteggere i trader meno esperti. Tuttavia, se desideri rinunciare a tali protezioni e fare trading con una maggiore flessibilità, puoi fare richiesta per diventare un cliente professionale.

    Leggi attentamente le seguenti informazioni e tieni conto delle protezioni a cui rinuncerai in qualità di cliente professionale.


    • Le protezioni che manterrai

      • La SIM ha aderito al Fondo Nazionale di Garanzia. Scopo del Fondo è garantire un indennizzo agli investitori clienti della SIM, per i crediti rappresentati da strumenti finanziari e/o denaro, nelle ipotesi di liquidazione coatta amministrativa, fallimento o concordato preventivo di quest’ultima. L’indennizzo del Fondo si commisura, per ciascun investitore, fino ad un massimo complessivo di 20.000 €, secondo le modalità e i termini definiti nel Regolamento Operativo del Fondo.
      • La SIM adotta misure sufficienti i per ottenere i migliori risultati possibili per i clienti quando esegue i loro ordini o quando li colloca presso terze parti o li trasmette ad altre entità ai fini dell’esecuzione.
      • Ciascun cliente ha sempre il diritto di richiedere una diversa classificazione.  Qualora, ad esempio, un cliente professionale desiderasse ottenere un livello più elevato di protezione potrà richiedere di essere riclassificato quale cliente al dettaglio/retail

    • Le protezioni a cui rinuncerai

      • Le limitazioni sulla leva finanziaria e la relativa richiesta di margini (iniziale e di mantenimento), che si applicano ad alcuni dei nostri prodotti (ad es. CFD e FX), trovano un’applicazione meno stringente per i clienti professionali. Rispetto ai clienti retail, i clienti professionali hanno infatti accesso a leve finanziarie maggiori in virtù di margini richiesti inferiori. Ricorda però che ad una leva maggiore corrisponde un incremento del rischio. Riferito alla sola riclassificazione di Cliente Professionale a Titolo Generale.
      • La protezione sul potenziale saldo negativo, quando ad es. si investe in CFD, non è prevista in caso di clienti professionali. Pertanto, qualora il conto presentasse una situazione di saldo negativo, sarai obbligato ad effettuare depositi aggiuntivi. Potresti dunque incorrere in perdite superiori ai tuoi depositi. Riferito alla sola riclassificazione di Cliente Professionale a Titolo Generale.
      • Nel caso in cui dimostrassi di disporre dell'esperienza e delle conoscenze necessarie per comprendere i rischi associati alla negoziazione di prodotti finanziari complessi, non saranno previste limitazioni all’operatività con i predetti prodotti.
      • La SIM può legittimamente presumere che un cliente professionale abbia il livello di esperienza e conoscenza necessario per comprendere i rischi connessi al prodotto rischiesto. Pertanto, non sarà condotta una valutazione di appropriatezza e non verranno fornite le relative avvertenze di non appropriatezza.

    Domande frequenti (FAQ)

    Per richiedere la riclassificazione a cliente Professionale, dovrai rispettare almeno due dei tre requisiti di idoneità richiesti dalla normativa vigente, oltre ad un terzo requisito (compilazione del test di appropriatezza) richiesto da BG SAXO solo in alcuni casi:

    • Il valore del tuo portafoglio di strumenti finanziari, inclusi i depositi in contante, deve superare 500.000 €
    • Lavori o hai lavorato nel settore finanziario per almeno un anno in una posizione professionale che presupponga la conoscenza delle operazioni o dei servizi previsti 
    • Hai effettuato operazioni di dimensioni significative con una frequenza media di 10 operazioni al trimestre nei quattro trimestri precedenti 

    Valore del portafoglio

    Se rispetti questo requisito dovrai inviarci le copie scansionate dei rendiconti/estratti conto che dimostrino che il tuo portafoglio di strumenti finanziari (detenuto anche presso altri intermediari), compresi i depositi di liquidità, sia superiore a 500.000 €.

    Esempi di strumenti finanziari che possono essere inclusi nel portafoglio di investimento: risparmi in liquidità, portafoglio titoli, fondi comuni, altri conti di trading. Non possono essere inclusi: TFR/fondo pensione, conti non negoziabili, proprietà, automobili di lusso e gioielli.

    Esperienza lavorativa

    Se hai lavorato per almeno un anno nel settore finanziario in un ruolo che richieda la conoscenza delle operazioni e dei servizi pertinenti, dovrà fornirci documentazione a supporto che confermi tale posizione. La documentazione dovrà contenere informazioni circa il nome del datore di lavoro, il titolo/ruolo che hai ricoperto e una breve descrizione di come il ruolo richiedesse la conoscenza dei prodotti in questione.

    Operazioni di dimensioni significative

    Se rispetti questo requisito dovrai inviarci le copie scansionate dei rendiconti che dimostrino che hai effettuato operazioni di dimensione significativa su almeno uno dei prodotti rilevanti con una frequenza media di 10 operazioni al trimestre negli ultimi quattro trimestri (anche con altri intermediari). 

    Esempi di prodotti e dimensioni rilevanti, se hai richiesto la riclassificazione a Cliente Professionale a Titolo Generale: 

    Strumenti RilevantiValore Nozionale
    Fx Spot/Forward100.000 €
    Opzioni Fx100.000 €
    CFD su Indici50.000 €
    CFD su Future50.000 €
    CFD su Azioni10.000 €
    Future5 lotti
    Opzioni5 lotti
    ETP Complessi (include ad es. ETF a leva, ETC, ETN)10.000 €
    Obbligazioni Complesse (include ad es. coco Bond, Perpetual, ecc.)100.000 €
    Certificati50.000 €
    Strumenti esclusi (non concorrono alla valutazione del requisito di dimensione e frequenza): Azioni, ETP NON complessi (ad. es. ETF senza leva), Obbligazioni NON Complesse.

    Esempi di prodotti e dimensioni rilevanti, se hai richiesto la riclassificazione a Cliente Professionale su Obbligazioni:

    Strumenti RilevantiValore Nozionale
    AzioniControvalore medio superiore a 30.000 €
    Importo minimo superiore a 10.000 €
    Obbligazioni non ComplesseControvalore medio superiore a 30.000 €
    Importo minimo superiore a 10.000 €
    Obbligazioni Complesse (include ad es. coco Bond, Perpetual, ecc.)100.000 €
    Fx Spot/Forward100.000 €
    Opzioni Fx100.000 €
    CFD su Indici50.000 €
    CFD su Future50.000 €
    CFD su Azioni10.000 €
    Future5 lotti
    Opzioni5 lotti
    ETP Complessi (include ad es. ETF a leva, ETC, ETN)10.000 €
    Certificati50.000 €

    Requisito addizionale test di appropriatezza

    In presenza dei soli requisiti Valore del Portafoglio ed Esperienza Lavorativa richiesti dalla normativa vigente, per stabilire se un cliente al dettaglio possa essere classificato come cliente Professionale, BG SAXO valuta, quale forma di maggior tutela del cliente, anche il risultato ottenuto dallo stesso nel relativo Test di Appropriatezza. Questo al fine di valutare se si possiede il livello di conoscenza ed esperienza necessario per comprendere i rischi connessi ai diversi prodotti per i quali si richiede di essere classificato come cliente Professionale, anche in assenza di operazioni di dimensione significativa su almeno uno dei prodotti rilevanti. Tale valutazione verrà utilizzata da BG SAXO esclusivamente ai fini della classificazione a cliente Professionale.

    I titolari di un Rapporto singolo potranno richiedere la riclassificazione sia a Cliente Professionale a Titolo Generale sia a Cliente Professionale su Obbligazioni.

    I titolari di un Rapporto cointestato potranno solamente richiedere la riclassificazione a Cliente Professionale su Obbligazioni. 

    NOTA: tutti gli intestatari del rapporto cointestato dovranno essere in possesso dei requisiti necessari per essere classificati come cliente Professionale su Obbligazioni per poter abilitare il rapporto a tale classificazione.

    Rapporto singolo: scarica il modulo ed invia a supporto@bgsaxo.it 

    Rapporto cointestato: scarica il modulo ed invia a supporto@bgsaxo.it 

    La richiesta è soggetta ad una valutazione da parte di BG SAXO sulla base delle informazioni raccolte internamente e sulla documentazione aggiuntiva (relativa ad esempio alle operazioni effettuate presso altri intermediari o al ruolo lavorativo ricoperto), inviata dal cliente.

    BG SAXO controlla periodicamente  la permanenza dei requisiti necessari a mantenere la classificazione di Cliente Professionale, in mancanza dei quali procederà ad effettuare il downgrade della classificazione a cliente al dettaglio.

    Una volta ottenuta la classificazione a Cliente Professionale, il cliente può in qualsiasi momento chiedere di essere riclassificato come cliente al dettaglio contattando il Servizio Clienti.

    Se non hai trovato quello che cercavi, contattaci direttamente e saremo lieti di aiutarti.