Investire in ETF: from zero to hero - episodio 1: l'ABC degli ETF

2. In cosa differiscono gli ETF dai fondi comuni di investimento, dalle azioni e dai index funds?

Vediamo come gli ETF si differenziano dalle altre opzioni di investimento più diffuse:

• ETF vs. fondi comuni di investimento:
  • Fondi comuni di investimento: Anche questi fondi detengono un insieme di attività, ma possono essere acquistati o venduti solo una volta al giorno dopo la chiusura del mercato. In quel momento, viene calcolato il valore totale del fondo (chiamato valore patrimoniale netto, o NAV), e questo è il prezzo che gli investitori pagano quando acquistano o vendono le azioni.
  • ETF: Gli ETF vengono negoziati come le azioni, il che significa che gli investitori possono acquistarli o venderli in qualsiasi momento durante le ore di mercato. Ciò offre una maggiore flessibilità e consente agli investitori di reagire rapidamente se le condizioni di mercato cambiano.

Semplice analogia: pensate a un fondo comune di investimento come a una panetteria che vende pane fresco solo alle 17:00 di ogni giorno: gli investitori devono aspettare quell'ora. Un ETF è come un negozio di alimentari aperto tutto il giorno, in modo che il pane sia disponibile quando è conveniente.

• ETF vs. azioni: acquistare un'azione significa possedere una piccola parte di una società, il che può essere rischioso se la società in questione registra una performance negativa. Un ETF, invece, detiene più titoli azionari o obbligazionari, distribuendo il rischio grazie alla diversificazione dell'investimento.
• ETF vs. index funds: sia gli ETF che gli index funds mirano a seguire la performance di un gruppo di azioni o obbligazioni (come l'indice S&P 500), ma c'è una differenza fondamentale: gli ETF possono essere negoziati durante tutta la giornata, mentre gli index funds vengono negoziati una sola volta alla fine della giornata di negoziazione.

Canoni annuali più bassi:

• Gli ETF hanno generalmente costi inferiori, chiamati commissioni annuali, rispetto ai fondi comuni di investimento. Questa commissione è una piccola percentuale dell'investimento totale. Ad esempio, se la commissione annuale di un ETF è 0,20%, un investitore pagherebbe $2 all'anno per ogni $1,000 investito. Poiché gli ETF spesso richiedono una minore gestione, sono più economici.

Suggerimento utile: Gli investitori interessati a sapere quanto potrebbero risparmiare utilizzando gli ETF invece dei fondi comuni di investimento possono utilizzare gli strumenti e le risorse disponibili attraverso BG SAXO per confrontare i costi. Vedere l'impatto delle commissioni sugli investimenti nel tempo potrebbe aiutare a prendere decisioni più informate.

3. Perché gli ETF sono così popolari tra gli investitori?

Gli ETF sono i preferiti sia dagli investitori principianti che da quelli esperti. Ecco perché:

• Diversificazione (ripartizione del rischio): quando un investitore acquista un ETF, ottiene esposizione a una varietà di attività, il che riduce il rischio associato all'affidarsi a un singolo investimento.
• Basse commissioni annuali: poiché gli ETF hanno in genere costi inferiori a quelli dei fondi gestiti attivamente, l'incidenza delle commissioni sulla performance a lungo termine è inferiore.
• Trading flessibile: gli ETF sono negoziati come le azioni, quindi gli investitori possono acquistarli o venderli in qualsiasi momento del mercato. Questo li rende un'opzione eccellente per gli investitori che desiderano reagire ai cambiamenti del mercato o avere la flessibilità di gestire i propri investimenti in base alle esigenze.

Approfondimenti utili: gli ETF di sono ideali per cogliere le tendenze del mercato. Ad esempio, se un investitore ritiene che l'energia pulita sia un'area di crescita a lungo termine, vi sono diversi ETF su tale argomento, come a titolo d'esempio iShares Global Clean Energy UCITS ETF (ISIN: IE00B1XNHC34) o il Lyxor New Energy UCITS ETF (ISIN: FR0010524777), che forniscono esposizione a questo settore.

4. Breve storia degli ETF: evoluzione e tappe fondamentali

Gli ETF si sono evoluti in modo significativo dal loro primo lancio che è stato SPDR S&P 500 ETF (SPY), nel 1993. Questo prodotto consentiva agli investitori di accedere all'intero Indice S&P 500 con un unico acquisto. Oggi esistono ETF per quasi tutti i mercati e i temi immaginabili, tra cui tecnologia, real estate, obbligazioni e esposizione come l'oro.

Opportunità attuali: Vengono continuamente introdotti nuovi ETF per rispondere alle tendenze emergenti, come la sostenibilità o l'intelligenza artificiale. Rimanere informati su queste tendenze attraverso gli strumenti di ricerca di BG SAXO  può aiutare gli investitori a trovare nuove opportunità .

5. Vantaggi principali: diversificazione, liquidità ed efficienza dei costi.

Ecco perché gli ETF sono uno strumento così prezioso per gli investitori:

• Diversificazione: Con un ETF, gli investitori possono accedere a un'ampia gamma di investimenti, riducendo il rischio legato a una singola società o attività.
• Liquidita' (compravendita facile): Gli ETF vengono scambiati sul mercato azionario come le singole azioni, quindi possono essere acquistati o venduti in qualsiasi momento del mercato. Questa flessibilità è particolarmente preziosa quando le condizioni di mercato sono volatili.
• Basse commissioni annuali: Il costo del possesso di un ETF è solitamente inferiore a quello di altri tipi di fondi. Ad esempio, il Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (ISIN: IE00BK5BQT80) o l' iShares Core MSCI World UCITS ETF (ISIN: IE00B4L5Y983) offrono entrambi un esposizione globale con commissioni annue a partire dallo 0,20% - 0,22%, il che significa che gli investitori pagano circa $2 - $2.20 all'anno per ogni $1,000 investimento. Queste commissioni ridotte possono aiutare gli investitori a mantenere una quota maggiore del loro denaro investito e potenzialmente a farlo crescere nel tempo.

Come costruire un portafoglio semplice e a basso costo con gli ETF

Se un investitore è pronto a costruire un portafoglio diversificato, ecco due esempi, a solo scopo educativo, con due diversi approcci:

Esempio 1: portafoglio globale bilanciato

Questo esempio, a solo scopo educativo, si concentra sul raggiungimento di un'ampia diversificazione e sulla gestione del rischio attraverso un'esposizione globale:

• 40% in un ETF azionario globale, come ad esempio:
  • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00BK5BQT80) o
  • iShares MSCI ACWI UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00B6R52259) per un'esposizione azionaria internazionale.
     
• 30% in un ETF obbligazionario, come ad esempio:
  • iShares Euro Government Bond 7-10yr UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00B1FZS798) o
  • Xtrackers Eurozone Government Bond 7-10 UCITS ETF (Acc) (ISIN: LU0290355717) per la stabilità e il reddito fisso.
     
• 15% in un ETF tematico, come ad esempio:
  • iShares Global Clean Energy UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00B1XNHC34) o
  • Lyxor New Energy UCITS ETF (Acc) (ISIN: FR0010524777) per cogliere le opportunità di crescita nel settore dell'energia pulita.
     
• 15% in un ETF sulle materie prime, come ad esempio:
  • Invesco Physical Gold ETC (Acc) (ISIN: IE00B579F325) o
  • WisdomTree Physical Gold (Acc) (ISIN: JE00B1VS3770) per fornire una copertura contro l'inflazione.

Esempio 2: portafoglio di crescita diversificato

Questo esempio invece, sempre e solo a scopo didattico,  si concentra sulla crescita a lungo termine, con un'esposizione a diversi mercati e settori:

• 50% in un ETF azionario statunitense, come ad esempio:
  • iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00B5BMR087) o
  • SPDR S&P 500 UCITS ETF (Acc)(ISIN: IE00BFY0GT14) per catturare la performance delle società statunitensi a grande capitalizzazione.
     
• 20% in un ETF dei mercati emergenti, come ad esempio:
  • Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00BTJRMP35) o
  • iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00B0M63177) per aggiungere esposizione a economie in rapida crescita come Cina e India.
     
• 15% in un ETF azionario europeo, come ad esempio:
  • Xtrackers MSCI Europe UCITS ETF (Acc) (ISIN: LU0274209237) o
  • iShares MSCI Europe UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00B1YZSC51) per un'esposizione diversificata ai mercati sviluppati al di fuori degli Stati Uniti.
     
• 15% in un ETF di azioni globali a piccola capitalizzazione, come ad esempio:
  • iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00BF4RFH31) o
  • SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETF (Acc) (ISIN: IE00BCBJG560) per accedere a società più piccole e a forte crescita a livello globale.

Questi esempi dimostrano diversi approcci alla costruzione di un portafoglio diversificato. Ricordiamo che si tratta di illustrazioni volte a mostrare come gli ETF possano essere utilizzati per creare una strategia d'investimento bilanciata o incentrata sulla crescita, fornendo molteplici opzioni per evitare di privilegiare prodotti specifici.

10 ETF UCITS per gli investitori

Riportiamo l'elenco dei 10 ETF UCITS (tutte versioni ad accumulazione) disponibili sulla piattaforma di BG SAXO . Ognuno di questi ETF menzionato negli esempi sopra esposti è qui incluso.

Questi ETF offrono una solida base, a titolo d'esempio, che possono essere presi in considerazione per costruire il proprio portafoglio diversificato ed efficiente. Ogni investitore deve condurre la propria analisi e prendere in considerazione la propria situazione finanziaria. Ricordate che investire nel mercato comporta dei rischi ed è fondamentale prendere decisioni informate.

Conclusione: muovere i primi passi con gli ETF

Questo è il primo episodio della nostra serie Investire in ETF: from zero to hero . Gli ETF offrono un modo semplice, flessibile e conveniente per diversificare il portafoglio. Se un investitore desidera un'esposizione ai mercati globali, a temi specifici come l'energia pulita o a un mix di asset class, sono disponibili vari ETF per soddisfare le diverse esigenze di investimento.

Come iniziare con BG SAXO: Gli investitori pronti a investire possono utilizzare le piattaforme BG SAXO, che fornisce tutto il necessario per acquistare il primo ETF. È sufficiente effettuare il login, utilizzare l'ETF screener per trovare un ETF adatto agli obiettivi dell'investitore e inserire il codice ISIN per effettuare l'acquisto.  BG SAXO offre anche strumenti di ricerca e numerose risorse per la selezione degli ETF.