Diversificazione: cos'è e perché è importante

Che cos'è la diversificazione e perché si dovrebbe diversificare il portafoglio

Chiariamo una cosa: detenere una o due azioni non significa avere un portafoglio diversificato. Le società falliscono, basti pensare a Enron nel 2001, Lehman Brothers nel 2008 e Silicon Vallee Bank nel 2023. La detenzione di un portafoglio altamente concentrato può essere una ricetta per il disastro, pertanto è estremamente importante diversificare il proprio portafoglio. diversificare il portafoglio significa distribuire la propria liquidità tra diversi investimenti e diverse asset class, come azioni, obbligazioni e commodities. In questo modo il vostro capitale d'investimento non è troppo pesato su un unico elemento: se le vostre azioni tecnologiche preferite dovessero improvvisamente crollare o il vostro mercato domestico subire una drastica flessione, il vostro portafoglio nel suo complesso non sarebbe così vulnerabile.

La riduzione del rischio è solo uno dei vantaggi della diversificazione del portafoglio. La detenzione di un portafoglio ben diversificato comporta di solito una minore volatilità dei rendimenti. Con pochi investimenti, è probabile che la performance del vostro portafoglio differisca in modo significativo da un anno all'altro, mentre una gamma più ampia di investimenti tende a generare un andamento più regolare dei rendimenti. 

Allargare la rete degli investimenti - se possibile in tutto il mondo - significa anche essere in grado di cogliere un maggior numero di opportunità nei mercati finanziari. Ricordiamo l'impennata dei mercati delle azioni cinesi in 2014-15? O il rally di Tesla nel 2020? Migliorando le vostre competenze di investimento e aggiungendo una varietà di attività, non solo si mantiene il portafoglio più equilibrato, ma si è anche meglio posizionati per trovare nuove opportunità in tutto il mondo.

Come costruire un portafoglio diversificato

La scelta iniziale di diversificare è facile, ma individuare gli investimenti e il loro numero è un po' più complicato.

Individuare gli investimenti

Ci sono molti modi per costruire un portafoglio diversificato. Potreste investire in un fondo (fondo comune di investimento o ETF) che vi dia un'esposizione immediata a un'ampia gamma di società dei mercati sviluppati di tutto il mondo. La funzione di ricerca di BG SAXO Investor e BG SAXO TraderGO può essere facilmente utilizzata per trovare tali ETF; è sufficiente digitare "world ETF" nella funzione di ricerca e scorrere l'elenco degli ETF dal risultato della ricerca. 

Se si preferisce investire direttamente in azioni, è preferibile valutare di investire in un numero di azioni compreso tra 20-30 per evitare un'eccessiva concentrazione. Inoltre, assicuratevi di selezionare aziende di settori diversi. La funzione di screener di BG SAXO Investor e BG SAXO TraderGO può essere utilizzata per trovare i titoli. Selezionate alcuni settori a vostra scelta (ad esempio tecnologia, sanità, finanza, ecc.), oltre ad altri criteri che vi interessano, come paesi/regioni, capitalizzazione di mercato, valutazioni degli analisti o valutazioni del rischio ESG, e infine sfogliate l'elenco di titoli dai risultati della ricerca.

In sostanza, l'obiettivo è quello di detenere più di una manciata di azioni, investire in vari settori e infine avere un mix di asset class. Attraverso gli investimenti in queste diverse asset class, è possibile ottenere un'ulteriore diversificazione scegliendo diversi tipi di investimenti individuali all'interno delle asset class scelte.

Un altro modo per costruire un portafoglio diversificato è quello di aggiungere investimenti tematici al vostro portafoglio principale. L'idea è quella di scegliere uno o più temi d'investimento, o tendenze di mercato a lungo termine, in cui si crede. In BG SAXO Investor e BG SAXO TraderGO, potete trovare un ampia gamma di temi d'investimento a lungo termine selezionati per il loro potenziale di rialzo futuro. I temi spaziano dalla sostenibilità alla digitalizzazione e sono corredati da liste di investimento stimolanti, con strumenti distribuiti in diverse aree geografiche, settori e capitalizzazioni di mercato.