Perché è importante la diversificazione ?

Diversificazione è una tecnica che consiste nel distribuire gli investimenti tra varie asset class, settori e regioni geografiche per ridurre il rischio e attenuare l'impatto di una performance negativa in un singolo investimento o segmento di mercato. L'idea è semplice: non puntando tutto su un unico paniere, si può costruire un portafoglio equilibrato e più resistente, in grado di sopportare meglio le fluttuazioni del mercato.

In sostanza, la diversificazione è la pietra miliare di una solida strategia d'investimento, che aiuta gli investitori a gestire le fluttuazioni del mercato puntando a una crescita a lungo termine. Grazie alla diversificazione, gli investitori possono gestire meglio il loro profilo di rischio complessivo, allineando gli investimenti alla loro tolleranza al rischio e ai loro obiettivi finanziari.

Che cos'è tutto questo: asset class, settori, geografia

Una asset class è un raggruppamento di investimenti che presentano caratteristiche simili e sono soggetti alle stesse leggi e normative. Esempi comuni di asset class sono le azioni (stock), le obbligazioni (bond), commodities e il real estare. Ogni asset class ha un proprio profilo di rischio e di rendimento e spesso si comporta in modo diverso sul mercato; per questo motivo i consulenti finanziari si concentrano sulla diversificazione delle asset class per aiutare gli investitori a gestire il rischio e a massimizzare i rendimenti.

Un settore  si riferisce a uno specifico segmento o categoria dell'economia che comprende aziende, industrie o organizzazioni impegnate in tipi di attività economiche simili. Esempi di settori d'investimento sono la tecnologia, i finanziari, la sanità, l'energia e i beni di consumo discrezionali. Poiché le performance dei settori possono variare in modo significativo, diversificare gli investimenti tra i vari settori è una strategia intelligente.

La regione geografica si riferisce al Paese o all'area in cui una società è costituita o organizzata. Può anche indicare la regione o il Paese da cui l'azienda trae la maggior parte dei suoi ricavi o in cui svolge le sue attività. Le diverse regioni spesso presentano condizioni economiche uniche, cicli economici e opportunità di crescita differenti. Gli investimenti a livello globale offrono l'opportunità di accedere a mercati o settori emergenti che potrebbero non essere disponibili nel proprio Paese e consentono di beneficiare potenzialmente di tali opportunità di crescita.

Come applicare con successo la diversificazione

1. Asset Allocation: gli investitori di successo allocano con cura i loro portafogli tra diverse asset class, come azioni, obbligazioni, commodities e liquidità. Questo equilibrio aiuta a proteggere da rialzi di volatilità in qualsiasi area.
   
   
2. Diversificazione settoriale: gli investitori di successo investono in diversi settori (ad esempio, tecnologia, sanità, beni di consumo) per evitare una sovraesposizione a un singolo settore. Questo approccio è particolarmente importante nei periodi di crisi economica, poiché alcuni settori sono più vulnerabili di altri.
   
   
3. Diversificazione geografica: molti investitori di successo includono investimenti internazionali per ridurre il rischio associato a problemi economici o politici nel proprio Paese. Questa prospettiva globale può garantire più stabilità e aumentare le probabilità di rendimenti.
   

Infine, assicuratevi di rivedere e regolare regolarmente i vostri portafogli per mantenere il livello di diversificazione desiderato. Questo processo è noto come ribilanciamento e serve a garantire che nessun investimento diventi troppo dominante nel tempo.