Trading a medio termine: cos’è e come iniziare

Trading a lungo termine 

Il trading a lungo termine può essere definito come qualsiasi periodo di tempo più lungo del trading a medio termine. Tuttavia, se vogliamo essere più specifici, di solito un’operazione a lungo termine richiede di detenere titoli per mesi o addirittura anni. 

Ancora una volta, il contesto conta. Chi detiene azioni potrebbe mantenere le posizioni anche per 10 anni, ecco perchè questi investitori sono definiti "cassettisti". Il punto chiave è che il trading a lungo termine implica detenere posizioni per periodi di tempo prolungati, e talvolta potresti tenerle a tempo indeterminato. 

Ad esempio, se assumi una posizione long su azioni di una start-up perché credi che diventerà un’azienda globale in futuro, non chiuderai l’operazione in base alle performance di breve periodo. Perché? Perché, in base all’orizzonte temporale che ti sei dato, eventuali fluttuazioni di breve termine sarebbero irrilevanti. Il tuo obiettivo è attendere fino a quando l’azienda diventerà globale e genererà profitti significativi.

Questo tipo di ragionamento fa sì che l’analisi fondamentale possa essere più utile rispetto all’analisi tecnica. Poiché l’analisi tecnica sfrutta i cambiamenti di prezzo passati e presenti come base per gli ordini di acquisto/vendita, diventa meno rilevante se vuoi valutare il valore di un titolo.

I trader a lungo termine si concentrano principalmente sulle qualità fondamentali (intrinseche) di un titolo, ossia sull’analisi fondamentale. 

Come scegliere il tuo orizzonte temporale 

L’orizzonte temporale che scegli dipenderà da vari fattori, alcuni personali e altri tecnici. Ad esempio, se hai una bassa propensione al rischio, il trading a lungo termine potrebbe essere l’opzione più adatta.

Se fai trading in un mercato volatile, negoziando ad esempio valute o metalli, mantenere una posizione per un anno potrebbe non essere adeguato. Devi quindi considerare quali sono i tuoi obiettivi di trading e gli strumenti che stai negoziando

Non possiamo dirti esattamente come operare, ovviamente non esiste una regola aurea. Possiamo però confermare che è possibile adottare una o tutte le strategie di trading citate, a patto di avere le conoscenze e la consapevolezza del rischio necessarie. Ad esempio, se desideri creare un portafoglio diversificato che utilizzi operazioni a medio termine e a lungo termine, va benissimo. Tuttavia, prima di prendere queste decisioni, dovresti porti e dare risposta a queste domande:

Quanto capitale iniziale hai a disposizione? Chi dispone di una somma maggiore da destinare al trading potrebbe essere meglio preparato a gestire le oscillazioni tipiche del trading a breve termine. Chi ha meno capitale iniziale potrebbe preferire strategie di trading più stabili, orientate al medio termine.

Quanta volatilità sei disposto ad accettare? In generale, il trading a breve termine può essere più volatile. Alcune strategie di breve termine, come swing trading e scalping, si basano proprio sulla volatilità. Sebbene anche le posizioni a medio e lungo termine possano essere soggette a volatilità, le oscillazioni a breve termine spesso non sono così rilevanti perché puntano a profitti futuri.

Quanto tempo hai a disposizione? Le operazioni a lungo e medio termine non sono così sensibili al tempo. Puoi aprire una posizione e lasciarla correre senza doverla monitorare continuamente. Questo non è possibile con le strategie di breve termine, dato che alcune richiedono movimenti multipli all’ora e l’osservazione costante dei grafici di prezzo.

Cosa vuoi negoziare? Alcuni titoli sono più adatti al trading a breve termine, mentre altri risultano più indicati per operazioni a lungo e medio termine. Tra gli strumenti che i trader a medio termine tendono a preferire ci sono azioni, obbligazioni ed ETF.

Non esistono regole rigide su cosa puoi e non puoi negoziare con una determinata strategia. Come detto, potresti usare una strategia a lungo termine anche nel forex. Analogamente, potresti voler negoziare azioni con una strategia a breve termine in caso di elevata volatilità di mercato. Ciò che rileva più di tutto è una chiara comprensione del mercato e degli strumenti, ben definiti obiettivi di investimento e consapevolezza che ogni investimento, indipendentemente dall’orizzonte temporale, comporta un rischio.

Come implementare una strategia di trading a medio termine 

I passaggi che seguono possono aiutarti a implementare una strategia di trading a medio termine per i titoli scelti. Non garantiscono profitti, ma ti offrono un quadro di riferimento per pianificare la strategia e iniziare a fare trading con un focus a medio termine: 

1. Scegli il tuo titolo 

Puoi aprire un conto demo con BG SAXO e utilizzare un capitale virtuale per fare trading senza rischi. Il conto demo ovviamente non ti consente di realizzare profitti effettivi, ma puoi sperimentare i mercati come se stessi negoziando con denaro vero. È un buon modo per capire quali titoli preferisci. Puoi anche sfruttare le nostre guide di trading per acquisire conoscenze sul funzionamento dei mercati finanziari. 

2. Verifica il tuo conto ed effettua un deposito 

Quando ti senti pronto per operare con denaro reale, puoi aprire il tuo conto confermando alcuni dati personali. A quel punto, hai la possibilità di effettuare un deposito. L’importo che versi deve essere in linea con i tuoi limiti finanziari. Non dovresti mai investire somme che non puoi permetterti di perdere. 

Inoltre, l’importo dovrà tenere conto della strategia a medio termine che intendi adottare. Avrai bisogno di fondi a sufficienza per gestire più operazioni contemporaneamente. Dovresti anche avere capitale libero per poter approfittare di nuove opportunità non appena si presentano. 

3. Fai le tue ricerche 

Questa è una parte fondamentale del processo. Devi esaminare i titoli in cui vuoi investire prima di aprire una posizione. Questa ricerca dovrebbe racchiudere sia l’analisi tecnica che l’analisi fondamentale. L’analisi tecnica studia i dati di prezzo recenti e i pattern grafici (creati dai movimenti di prezzo). 

L’analisi fondamentale invece si concentra sulle caratteristiche di base dell’asset su cui stai negoziando. Ad esempio, se operi in azioni, dovresti analizzare i bilanci, le condizioni di mercato esistenti, le notizie e gli aggiornamenti aziendali, nonché le stime degli analisti. 

Il tuo compito è raccogliere tutte queste informazioni e trarne un quadro generale. Questo non solo ti dà un’idea di quali titoli possano avere il maggior potenziale, ma anche di quanto a lungo dovresti mantenere una posizione. Inoltre, la tua analisi può aiutarti a decidere se aprire una posizione long o short. 

Puoi leggere la nostra guida su come andare long o short per una spiegazione dettagliata di questi concetti. Per ora, ti basta sapere che andare long significa aprire una posizione d’acquisto perché ti aspetti che il valore del titolo aumenti. Andare short significa aprire una posizione di vendita perché pensi che il valore del titolo diminuirà. 

4. Imposta i tuoi limiti temporali 

Una volta completata la tua analisi e selezionati i titoli su cui operare, stabilisci un limite di tempo generale. Questo limite può variare in base alle condizioni di mercato, ma dovresti comunque avere un’idea di massima di quanto a lungo intendi mantenere ogni titolo. 

5. Esegui le operazioni e attieniti al tuo piano 

L’ultimo passaggio di qualsiasi strategia di trading a medio termine consiste nell’aprire le operazioni. Puoi utilizzare strumenti di gestione del rischio come i limiti di take-profit e stop-loss per tutelare i tuoi asset. Una volta impostati i limiti e aperte le operazioni, rimane solo da attendere. Tuttavia, ed è un punto importante, cerca di seguire il tuo piano. 

A meno che non si verifichino circostanze eccezionali, non cambiare rotta in modo drastico. Se il tuo obiettivo è implementare una strategia di trading a medio termine, devi essere coerente con la tua decisione. Detto ciò, il mercato può essere dinamico, quindi è opportuno rivalutare regolarmente il tuo piano. È del tutto normale modificare la propria strategia in presenza di situazioni straordinarie. 

Questo è importante perché nel trading ci saranno inevitabilmente alti e bassi. Se hai deciso di mantenere un’azione per almeno due mesi perché pensi che il mercato si muoverà a tuo favore, non farti spaventare da un calo di 24 ore. 

In altre parole, non lasciare che un approccio di breve termine influenzi la tua strategia di trading a medio termine. Se riesci a ricordarlo, insieme ad altri suggerimenti presenti in questa guida, sarai sulla buona strada per mantenere posizioni aperte per più di un giorno.